To proste. Oszczędzasz, a urząd skarbowy zwraca Ci podatek PIT.

Jedna z naszych klientem pochwaliła się właśnie zwrotem podatku PIT za 2024 rok. Wystarczyło oszczędzać na koncie IKZE.

✅ Suma wpłat: 9 800zł  

✅ Odzyskany podatek PIT za  rok 2024: 3 137,00zł 

Za zgodą klientki poniżej publikujemy zanimizowane potwierdzenie przelewu:

Posiadanie konta IKZE (Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego) umożliwia coroczne odliczenie wpłaconych środków od podstawy opodatkowania, co pozwala na obniżenie należnego podatku PIT. Oto jak odzyskać podatek dzięki IKZE:

1. Wpłata na IKZE

Aby skorzystać z ulgi podatkowej, należy w danym roku kalendarzowym wpłacić środki na konto IKZE. Obowiązują limity wpłat, które są ustalane corocznie. W 2025 roku limit wynosi:

• 10 407,60 zł dla większości osób (1,2 x prognozowane przeciętne wynagrodzenie),

• 15 611,40 zł dla osób prowadzących działalność gospodarczą (1,8 x przeciętne wynagrodzenie).

2. Pobranie potwierdzenia wpłat

Instytucja finansowa prowadząca Twoje IKZE (np. bank, TFI, dom maklerski czy PTE) powinna dostarczyć Ci informację o dokonanych wpłatach – zwykle na początku następnego roku.

3. Wpisanie wpłat do zeznania PIT

Kwotę wpłaconą na IKZE odlicza się w zeznaniu podatkowym PIT:

• Wpłaty wykazuje się w odpowiedniej rubryce formularza PIT-37 (dla pracowników) lub PIT-36 (dla prowadzących działalność).

• Odliczenie wpisuje się w sekcji dotyczącej odliczeń od dochodu.

4. Obliczenie oszczędności podatkowej

Kwota oszczędności zależy od Twojego progu podatkowego:

• 12% (próg do 120 tys. zł rocznie) → maks. oszczędność: 1 248,91 zł (lub 1 873,37 zł dla JDG).

• 19% (podatek liniowy) → maks. oszczędność:  2 966,17 zł dla JDG.

• 32% (dochód powyżej 120 tys. zł) → maks. oszczędność: 3 330,43 zł (lub 4 995,65 zł dla JDG).

5. Złożenie zeznania i oczekiwanie na zwrot

Po złożeniu deklaracji PIT (do 30 kwietnia) urząd skarbowy ma do 45 dni (e-PIT) lub 3 miesiące (tradycyjnie) na zwrot nadpłaconego podatku.