top of page
Zdjęcie autoraJerzy Bucki

Zegar tyka. Pozostało 80 dni, aby odzyskać do 4506zł podatku PIT za 2024 rok.

Odzyskanie części zapłaconego podatku PIT za 2024 rok dzięki wpłatom na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) to jedna z korzyści wynikających z oszczędzania na emeryturę w ramach III filaru. IKZE daje możliwość odliczenia wpłat od podstawy opodatkowania w danym roku podatkowym, co pozwala obniżyć wysokość należnego podatku PIT.



Jak odzyskać podatek PIT dzięki IKZE?


1. Wpłata na IKZE:

- IKZE to dobrowolny produkt emerytalny, w ramach którego oszczędzasz na przyszłość. Wpłaty dokonane na konto w danym roku kalendarzowym można odliczyć od podstawy opodatkowania, co obniża wysokość podatku dochodowego.

- Każdego roku obowiązuje limit wpłat na IKZE, który określany jest procentowo w odniesieniu do przeciętnego wynagrodzenia. W 2024 roku maksymalna wpłata na IKZE wynosi:

- 2,3-krotność przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia – dla osób, które nie prowadzą działalności gospodarczej,

- 1,8-krotność przeciętnego wynagrodzenia – dla osób prowadzących działalność gospodarczą.

- Wpłaty na IKZE muszą zostać dokonane w roku podatkowym, którego odliczenie dotyczy, czyli w 2024 roku, aby można było uwzględnić je w rozliczeniu podatku PIT za ten rok.




2. Odliczenie wpłat od dochodu:

- Kiedy rozliczasz podatek za 2024 rok (składając deklarację PIT w 2025 roku), możesz wpisać sumę wpłat na IKZE w odpowiednią rubrykę, co spowoduje zmniejszenie podstawy opodatkowania.

- Odliczenie to przysługuje zarówno osobom opodatkowanym według skali podatkowej (12% i 32%), jak i liniowym podatkiem dochodowym.



3. Rozliczenie wpłat na IKZE w deklaracji PIT:

- Wpłaty na IKZE wykazujesz w deklaracji PIT-37 lub PIT-36 (w zależności od źródła dochodu) w sekcji dotyczącej ulg i odliczeń.

- Do rozliczenia potrzebny będzie dokument z instytucji finansowej prowadzącej IKZE (np. z banku, funduszu inwestycyjnego lub ubezpieczyciela), który potwierdza wysokość wpłat w danym roku.


4. Kiedy można odzyskać podatek:

- Po złożeniu deklaracji podatkowej za 2024 rok (do 30 kwietnia 2025 roku), urząd skarbowy dokona zwrotu nadpłaty podatku wynikającej z odliczenia wpłat na IKZE. Zwrot ten nastąpi zazwyczaj w ciągu kilku miesięcy od złożenia deklaracji.



Dlaczego warto korzystać z IKZE?

- Obniżenie podatku: Możliwość odzyskania części podatku już w roku podatkowym, w którym dokonujesz wpłat.

- Oszczędzanie na emeryturę: IKZE pozwala gromadzić środki na przyszłą emeryturę, korzystając jednocześnie z ulg podatkowych.

- Elastyczność: Wpłaty na IKZE są dobrowolne i można je dostosować do swoich możliwości finansowych.


Oszczędzanie na IKZE nie tylko pomaga zbudować zabezpieczenie na przyszłość, ale również pozwala na korzyści podatkowe w krótszym terminie.


Skontaktuj się z nami, a my pomożemy Ci ustalić, jak możesz uzyskać zwrot podatku za 2024 rok.

Wypełnij formularz na stronie lub napisz do nas na adres as@asfinanse.biz



17 wyświetleń0 komentarzy

Comments


bottom of page